美元称霸全球货币体系受到几次挑战？17分钟让你读懂它的历史（附中文字幕）｜雪球创业说

美元称霸全球货币体系受到几次挑战？17分钟让你读懂它的历史（附中文字幕）｜雪球创业说
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影片内容介绍：
今天我们要聊的话题是美元称霸全球货币之路受到过哪些挑战？请大家一定要耐心看到最后，相信你看完后肯定会有所启发。

美元作为全球储备货币，美国国债则是全球储备资产。自从布雷顿森林体系确立以来，尽管1970年代遭遇过不少波动，但美元和美国国债在国际金融体系中的地位始终未被动摇。

有人说，美元和美国国债之所以能保持稳定，是因为美国作为全球最注重“信誉”的资本主义核心，拥有先进的金融科技和军事力量，美国政府绝不会让其违约。

但真的是这样吗？

实际上，美国历史上已经至少发生了六次政府违约。特别是1933年和1971年的两次重大违约事件，这两次事件不仅塑造了当代美国，也深刻影响了现今的全球金融体系。

1790年的违约事件（独立战争时期）

美国的首次违约发生在国家刚建立之初，当时的总统乔治·华盛顿签署了1790年的《资助法》。该法案规定，新成立的联邦政府将承担各州在独立战争中累积的战争债务。

尽管这使得债权人最终从联邦政府那里获得了应得的利益（因为各州本身无力按时偿还这些债务），但法案也将偿还这些债务的利息推迟了十年，直到1801年才开始支付。

这被视为一种违约，因为按时支付本金和利息是信贷的基本要求。


在南北战争期间，为了筹集战争资金，美国联邦政府于1861年开始发行了现代意义上的美元。根据当时的规定，这些由联邦政府发行的美元是活期票据，持有者可以按照规定的兑换率兑换成黄金。

然而，当持有者希望赎回黄金时，联邦政府于1862年1月拒绝了这一请求。此后，美元转变为“法定信用货币”，并不能再按需兑换成黄金。

法定货币法在1862年2月首次被实施，并具有追溯效力。这一决定引起了广泛的不满，有人因此将案件上诉到最高法院。到了1869年，在《Hepburn v. Griswold》案中，最高法院裁定，对于那些在法定货币法实施前就已经存在的债务，追溯应用法定货币法是违宪的。

这一裁决引起了当时总统尤利西斯·格兰特的强烈不满。为了扭转局面，他在1870年向最高法院任命了两名新的法官，这两位新法官在处理《Knox v. Lee》和《Parker v. Davis》两案时，成功推翻了《Hepburn v. Griswold》的先前判决。

最高法院的新裁决在1870年12月确认了法定货币法的追溯合宪性，从而稳固了法定货币的地位。这一系列的法律动作显示了法治社会中判例法的重要性，即一旦法官宣布某事合法，它便是合法的。

1933年违约事件（第一次世界大战）

1917年，当美国正式加入第一次世界大战时，美国国会通过了第一和第二自由债券法案，以资助战争。这允许财政部在不需国会单独授权的情况下，发行一定限额的长期和短期债务。《第二自由债券法》被看作是现代债务上限制度的起源——本意是为了突破债务限制，实际上赋予了政府更大的自由来增加债务。

这些自由债券与后来的美国国债不同，它们包含一个“黄金条款”，即承诺以黄金偿还债务。

到了1933年，小罗斯福总统在美国经历严重的大萧条期间就职。为了稳定经济并尝试扭转经济衰退，他推行了一系列激进的新政措施，包括大幅增加政府支出和公共福利，同时取消美元的金本位制。这一做法迅速增加了市场流动性并刺激了消费，但也导致美元成为非金本位的“法币”。对于富裕的资本阶级来说，政府强制购买私人黄金并随后大量印发货币，使得货币贬值，这无异于抢劫。

因此，当美元脱离金本位并强制私人出售黄金时，这可以视为美国政府和美元对所有持币者的直接违约行为。一些美国富裕的工业家和银行家甚至考虑了发动政变以恢复秩序。

然而，这虽然是对美元的违约，但并不严格意味着对“美债”的违约。

再看1917/1918年根据第一和第二自由债券法发行的那些国债，它们明确标明持有者应由美国政府用黄金偿还。然而，随着美元脱金和黄金国有化，黄金价格翻倍，那些寻求黄金偿还的债权人自然不可能期待从国库中再次获取黄金。

按照罗斯福总统的指示，国会通过了一项确保美国硬币和货币价值统一的联合决议，该决议宣布所有要求以黄金偿还的债权非法，应以美元法币代替，且具有追溯效力。这意味着，所有基于自由债券法发行的债券上明确的黄金偿还承诺现在变为非法，债权人无权主张黄金偿还。

为此，一些最具法律意识的美国公民提起了数起诉讼，最终诉至最高法院。1935年2月，最高法院以5-4的微弱多数裁定国会的决议符合宪法。首席大法官查尔斯·埃文斯·休斯在多数意见中承认该决议“不道德”但“合法”。哈兰·斯通法官则表达了遗憾，认为“尽管这种拒绝履行国债的庄严承诺令人遗憾，政府已通过行使其主权权力使自身免受债务。”

借款于主权国家也是一种风险。作为一个主权国家，美国可以通过制定法律来免除债务。违约与否，取决于其是否愿意承担这一责任。

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影片目录：
0:00 美元作为全球货币，从来没有违约？真的是这样吗？
0:57 美国建国独立初期发生了几次违约？带来了什么影响？
2:59 【重要】一战与金本位制度对美元有什么影响？
6:58 【重要】二战后布雷顿森林体系对全球货币造成了什么的影响？
13:01 真正的违约是什么？美元如何面对现代的挑战？

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