Costi dei fondi: l'indagine shock di Mediobanca. Azimut, Banca Generali, Mediolanum, Fineco, Anima

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L’ufficio studi di Mediobanca, in un report di 88 pagine, ha passato al setaccio commissioni e performance delle 5 società di gestione del risparmio quotate a Piazza Affari per capire se negli ultimi anni i costi dei fondi per i risparmiatori sono calati.

Le società analizzate sono cinque: Banca Generali, Anima, Azimut, Banca Mediolanum e Fineco.

Secondo questa analisi di Mediobanca Azimut è la società che colloca i fondi più cari. Tra commissioni di gestione e di performance, un cliente di Azimut può pagare fino al 6% annuo di costi. Azimut, su alcuni fondi arriva ad applicare spese correnti del 4% e a far pagare un TER del 6%.
Il Total Expence Ratio (TER) è un indicatore che rappresenta tutti i costi che gravano sui sottoscrittori di un fondo, comprese le commissioni di performance.

L’Esma è l’autorità europea che ha tra i propri compiti anche quello di aumentare la tutela degli investitori e di applicare commissioni calcolate in modo più equo da parte degli intermediari.

Uno spaccato molto interessante che conferma le contraddizioni di un sistema basato sulle retrocessioni, che alimenta un’incredibile asimmetria informativa (la maggior parte dei risparmiatori in Italia non ha nemmeno chiaro che la consulenza offerta da banche e reti ha un costo) e dove peraltro chi lavora sul fronte e colloca i prodotti (consulenti abilitati all’offerta fuori sede con le varie sempre più pittoresche denominazioni) ottiene della torta una fettina minuscola perché la maggior parte va ai piani superiori.

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