Скачать или смотреть Джулия Чанг: Финансовое планирование, ориентированное на человека | Подкаст TWB № 43

Наша гостья на этой неделе — Джулия Чанг, CFP®, FEA, TEP — генеральный директор Spring Planning, президент FPAC и консультант по финансовому планированию и семейному бизнесу с более чем 25-летним опытом помощи людям в принятии сложных финансовых решений.

В этом эпизоде ​​Дэйв и Джулия обсуждают, что на самом деле означает финансовое планирование, основанное только на консультациях, и почему планирование под руководством человека имеет большее значение, чем когда-либо. Их разговор охватывает широкий спектр тем: от проблем внедрения финансовых планов до роста узкой специализации в отрасли и того, как пенсионерам следует рассматривать мозаику пенсионных доходов. Джулия также делится своими соображениями по сложным, но важным темам, таким как планирование на случай смерти одного из супругов, выбор подходящего исполнителя завещания/доверенности и почему добавление детей в качестве совладельцев может быть рискованным.

Независимо от того, разрабатываете ли вы план, управляете семейным бизнесом или просто глубже задумываетесь о своем финансовом будущем, этот вдумчивый и всесторонний разговор полон полезных идей.


💈💈💈

Подкаст «The Wealthy Barber» — это ведущий канадский источник доступного, увлекательного и бесплатного финансового образования. Ведущий подкаста — не кто иной, как Дэвид Чилтон, бывший «Дракон» в программе CBC «Dragons’ Den» и автор бестселлеров «The Wealthy Barber» и «The Wealthy Barber Returns». Этот подкаст призван помочь канадцам лучше управлять своими деньгами. Намного лучше.

Все эпизоды и другой контент о личных финансах для канадцев вы найдете на сайте https://thewealthybarber.com.

💈💈💈

Примечания к выпуску
(00:00) Вступление и дисклеймер
(00:55) Вступление к Джулии Чанг
(03:38) Что на самом деле означает финансовое планирование только по рекомендациям
(05:46) Каким типам клиентов лучше всего подходит планирование только по рекомендациям? (09:30) Финансовое планирование, осуществляемое человеком
(12:03) Сотрудничество в сообществе консультантов по финансовому планированию в Канаде
(13:16) Проблемы с внедрением финансового плана
(17:25) Рост нишевой специализации в финансовом планировании
(20:55) Мозаика пенсионного дохода
(24:09) Пенсионное планирование на случай смерти одного из супругов
(26:43) Мнение Джулии о «конкурентах» в индустрии финансового управления
(28:21) Выбор подходящего исполнителя завещания
(30:35) Плюсы и минусы корпоративных исполнителей завещаний
(31:50) Остерегайтесь добавления детей в качестве совладельцев
(34:57) Критическая важность доверенностей
(37:17) Финансовые учреждения все чаще сопротивляются доверенностям
(39:27) Качества, на которые следует обратить внимание при выборе Доверенность на личный уход
(41:46) Развенчание заблуждений о пенсионных накоплениях (RRSP)
(44:05) Почему страхование от нетрудоспособности недооценено
(47:31) Погашение ипотеки или инвестирование
(49:34) Эволюция семейного бизнеса
(53:42) Рекомендуемая литература: «Планирование своей жизни»
(55:17) Финансовые придирки и заключение