Самые ВАЖНЫЕ принципы формирования инвестиционного портфеля в 2021 году
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / [email protected] / https://vk.com/knyazevinvest
Сколько акций компаний нужно держать в инвестиционном портфеле в 2021 году? Какова должна быть компоновка портфеля инвестора, чтобы была достаточная диверсификация и надежность?
Ко мне обращается много людей - за консультацией, за разработкой портфеля из акций. И я повидал всякое:
- и портфели из 4-5 десятков бумаг, где все вперемешку: акции, фонды, растущие акции, высокодивидендные бумаги, спекулятивные позиции - в совершенно разных пропорциях
- и портфели из 3-4 бумаг, сконцентрированных на одной отрасли - и опять же с нарушением пропорций
Всякие портфели встречались.
Я сторонник того, чтобы портфель инвестора в 2021 году был:
1) Концентрированным: в нем должно быть разумное количество бумаг (10-12 активов для растущей стратегии оптимально, для высокодивидендной может быть больше).
2) Сбалансированным: равные или почти равные пропорции между акциями важны! Нет никакого смысла в диверсификации, если у вас на одну бумагу приходится 80% капитала, а на остальные - по 2%.
3) Диверсифицированным по отраслям: стоит захватывать разные отрасли. Да, IT - это мощно, да, в современном мире сложно жестко разграничить отрасли (Apple - это все еще "телефонная компания", платежная система или уже автомобильный концерн?). Но стремиться к диверсификации по бизнесу необходимо.
Это элементарные понятия, но как часто люди ими пренебрегают!
Кстати, вопрос концентрации часто стоит наиболее остро. Как ВСЕГО 10 акций в портфеле? Это же ничтожно мало! На самом деле, это не так, ведь важно помнить, для чего нужна такая концентрация:
1) За ограниченным количеством акций проще следить. Когда у вас 30-40 бумаг, вы просто запутаетесь.
2) Ограниченное количество акций проще докупать сбалансированно (акции США стоят недешево - и если у вас нет грандиозных пополнений, вы можете год покупать свои 40 акций и все еще не прийти к балансу).
3) Покупая 30-40 акций в инвестиционный портфель вы наверняка будете ослаблять критерии отбора и качества - лишь бы набрать количество.
4) Чем больше у вас акций, тем ближе вы по структуре и доходности к индексу (и меньше разницы с покупкой просто индексного фонда).
Кстати, не забывайте, что никто вам не мешает добавить некоторую долю индексного фонда - для растущей стратегии это даже неплохо и рекомендуется.
Нужен пример концентрации? Посмотрите на портфель Уоррена Баффета! При общей капитализации Berkshire Hathaway в полтриллиона долларов (включая подушку кэша более, чем в 100 миллиардов) на ТОП-10 акций приходится 40% капитала, на Apple почти 20%, а на саму подушку почти те же 20%.
Да, я уже озвучивал, почему я не совсем согласен с выбором акций Баффета, но у него есть инсайды, а мы - частные инвесторы - должны придерживаться более простых принципов. И равномерный баланс инвестиционного портфеля в 2021 году с разумной концентрацией активов - это наилучший выбор.
Удачи в инвестициях!
Читайте меня также:
✓ Телеграм - https://t.me/knyazevinvest
✓ Facebook - / alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен - https://zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер - / knyazevinvest
✓ Инстаграм - / knyazevinvest
Автор: Александр Князев
На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!
#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес
Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.
Информация по комментариям в разработке