Как не попасть на блокировку личной карты II Отмывание доходов II 115 ФЗ

ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций.

В запросе регулятора речь идет о переводах средств с карты на карту.

До этого запроса ЦБ опубликовал 8 критериев, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса.

Вот они:
1. Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц;
2. Более 30 операций в день в адрес физлиц;
3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
4. Менее 1 мин между зачислением средств и списанием;
5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуг связи, товары);
7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Пока регулятор официально лишь тотально опрашивает рынок, но по словам банкиров, в неофициальных беседах советует им максимально сократить объем таких платежей, указывают участники рынка.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Положение 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Мой сайт:
https://customs-lawyer.ru/

Инстаграм:
  / customlawyer  

Facebook:
  / customslawyer.ru  

Вконтакте:
https://vk.com/customlawyer

Телеграмм канал
https://t.me/customlawyer


#таможенныйюрист #ВикторБогданов