Скачать или смотреть Master CeMAP 1 – FRE1 (Тема 4.10) — профессиональное бюджетирование, планирование имущества и нал...

Добро пожаловать на учебный подкаст CeMAP 1 (новая программа) г-на Г., призванный помочь вам освоить FRE1 (модуль 1): Роль и структура финансовых рынков.

В этом выпуске мы рассмотрим тему 4.10 – Удовлетворение потребностей клиентов, уделив особое внимание составлению бюджета, планированию наследства и налоговому планированию – ключевым элементам работы консультантов, помогающих клиентам в достижении их долгосрочных финансовых целей.

Вы узнаете:
📊 Составление бюджета и планирование денежных потоков – как консультанты помогают клиентам отслеживать доходы и расходы, выявлять ненужные траты и улучшать финансовое управление посредством анализа денежных потоков.
🏠 Планирование наследства – как обеспечить эффективную передачу имущества бенефициарам с помощью завещаний, трастов и стратегий снижения налога на наследство (НН). Узнайте об использовании пожизненного страхования для предоставления НН и о том, почему полисы следует оформлять в трастовом фонде, чтобы избежать дополнительных налогов. 💷 Налоговое планирование – понимание взаимосвязи между финансовыми консультациями и налогообложением, включая ответственное использование офшорных счетов, эффективные с точки зрения налогообложения инвестиционные инструменты и трансграничные аспекты для клиентов, эмигрирующих или иммигрирующих.
👨‍👩‍👧 Практический пример: Семья Яхид – реалистичный пример, иллюстрирующий, как консультанты могут сбалансировать управление задолженностью, сбережения, защиту и долгосрочное планирование выхода на пенсию для клиентов старше 40 лет.

🎓 Этот урок связывает воедино все материалы из Темы 4, демонстрируя, как консультанты комплексно подходят к потребностям клиентов – от краткосрочного бюджетирования до долгосрочного сохранения капитала и планирования наследования.