Беспокоитесь о необходимости снимать деньги с пенсионных счетов? Вы не одиноки. Первое снятие средств после десятилетий накоплений может показаться странным, но чёткий процесс и налоговый план превращают неуверенность в уверенность.
В этом выпуске Ари Таублиб, сертифицированный специалист по финансовым услугам (CFP®), рассказывает о том, как средства на самом деле переходят с инвестиционных счетов на ваши текущие, и как может выглядеть налоговая выгода.
На простом примере супружеской пары, подающей совместную налоговую декларацию, с доходом в 100 000 долларов в год, вы увидите наглядную арифметику: в штате без подоходного налога (например, Флорида) эффективная ставка может составлять около ~8% (~8044 доллара), в то время как в штате с высоким налогом (например, Калифорния) она может составлять около ~9,7% (~9683 доллара). Эта разница в ~2000 долларов часто не оправдывает перемены в жизни.
Вы также узнаете более разумный способ «придерживать деньги» для расходов: разумно инвестируйте снимаемые средства, пока тратите. Портфель в 100 000 долларов с доходностью всего 5% приносит около 5000 долларов, что примерно эквивалентно месячным расходам по такой ставке без учета комиссий, налогов и волатильности рынка. Это не гарантия, а просто математика.
Мы рассмотрим практические рекомендации, например, создание специального фонда для путешествий с одновременным ростом основных активов и выбор графика выплат (ежемесячно, ежеквартально или раз в две недели), который будет соответствовать вашему уровню комфорта. Независимо от того, выйдете ли вы на пенсию в 50, 60 или 70 лет, принципы остаются неизменными.
Готовы ли вы выйти на пенсию с большей уверенностью?
Интересует индивидуальная стратегия для досрочного выхода на пенсию?
→ https://www.rootfinancial.com/start-h...
Получите доступ к тому же программному обеспечению, которое я использую в своих видео, и присоединяйтесь к Академии раннего выхода на пенсию здесь → https://ari-taublieb.mykajabi.com/ear...
–––––––––––––––––––––––––––––––––
Временные метки
00:00 - Решение проблем, связанных с выводом средств из пенсионных накоплений
01:53 - Пример из практики: пара старше 60 лет
03:15 - Различия в налогообложении штатов: Флорида и Калифорния
08:22 - Оптимизация вывода средств и инвестиций
11:07 - Заключение и отказ от ответственности
––––––––––––––––––––––––––––––––
ПОДКАСТ - https://earlyretirementpodcast.com/
INSTAGRAM - / earlyretirementari
LINKEDIN - / aritaublieb
Какую тему вы хотели бы увидеть в следующем видео?
Ари Таублиб, CFP®, MBA, — директор по развитию Root Financial Partners и ведущий подкаста «Ранний выход на пенсию».
–––––––––––––––––––––––––––––––
📣 А вы пользуетесь налоговым планированием до 2026 года? Большинство людей, желающих выйти на пенсию досрочно, понимают, что теряют деньги, но не знают, как это исправить.
👉 Подпишитесь на наш канал и нажмите на колокольчик.
––––––––––––––––––––––––––––––
Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, инвестиционным консультантом, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не подразумевает заключения консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности и не предоставляем юридические услуги. Всегда консультируйтесь со специалистом по инвестициям, налогообложению или юриспруденции относительно вашей конкретной ситуации.
Обсуждаемые стратегии, кейсы и примеры могут подойти не всем. Они являются гипотетическими и представлены исключительно в иллюстративных и образовательных целях. Они не отражают фактических результатов клиента и не гарантируют будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.
Комментарии отражают точку зрения отдельных пользователей и не обязательно отражают точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.
Участие в программе «Академия пенсионного планирования» или «Академия досрочного выхода на пенсию» не подразумевает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персональные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.
Информация по комментариям в разработке