Скачать или смотреть Paranın Kaynağının Açıklanması (AML Check) Prosedürü - Lex Home

AML Check veya Kara Para Aklanmasının Önlenmesine ilişkin kurallara uygunluk denetimi olarak da ifade edilen bu prosedür, bir kişinin kara para aklama faaliyetlerine dahil olup olmadığını belirlemek için kullanılan bir tür doğrulama sürecidir. Yani paranın kaynağının açıklanması ve kaynağının doğrulanmasıdır.

Ev alma sürecinde, evin bedeli için ödenen paranın kaynağının araştırılması gerekmektedir. Bu araştırma, satışa aracılık eden emlak şirketi, inşaat şirketi ve işlemi takip eden avukat tarafından yapılmaktadır. Satışta kullanılacak paranın bu denetimden geçmesi zorunludur.

AML check yani Kara para aklamayı önleme kontrollerinden geçmek için aşağıdaki aşamalar izlenir;

1. Aşama ► Kimlik ve Adres Doğrulama
Öncelikle işlemi yapacak kişinin gerçekten siz olup olmadığının kanıtlanması için kimliğinizi kanıtlamanız gerekiyor. Bu aşamanın tamamlanması oldukça basittir.

Pasaport, kimlik kartı ya da ehliyeti gibi kimliğinizi kanıtlayan bir belgeyi sunarak kimlik doğrulamanızı yapabilirsiniz.
Adres doğrulama işleminden de adınıza gelen elektrik, su, gaz faturası ya da banka hesap ekstresi sunarak, bu aşamadan kolaylıkla geçebilirsiniz.
Bu belgeleri ibraz ederek, gerçekten bu işlemi yapan kişinin siz olduğunuzu göstermiş ve kanıtlamış olursunuz.
_______________________________

2. Aşama ► Para Kanıtının Sunulması

Para kanıtının sağlayabileceğiniz yollardan bazıları şunlardır:
1-Agreement in Principle ya da Decision in principle olarak ifade edilen, yani kredi alma potansiyeliniz olduğuna dair kredi vereninizden alınan bir iyi niyet mektubu,
2-Eğer mortgage yani ipotek ile satın alınıyorsa, gerekli depozito yani peşinatınız olduğunu gösteren banka hesap özeti,
3-Eğer kredi kullanmadan nakit olarak alım yapılacaksa, istenen bedelin tamamını gösteren banka ekstresi,
4-Eğer birinden hibe yani bağış alınmış ise, hibe ve bağış yapılan miktara ilişkin, bağış yapan tarafından imzalanmış bir bağış mektubu
5-Eğer bir gayrimenkulü satıp, yenisini alacaksanız, bu satışa ilişkin satış belgesi

_______________________________

3. Aşama ► Paranın Kaynağı

Paranın kaynağı paranın kanıtından farklıdır.

Paranın kaynağının kanıtı, satın aldığınız evi veya daireyi satın alacak paraya sahip olduğunuzu değil, gayrimenkul için ödenecek olan nakit peşinatınız yani depozitonuz için parayı nasıl elde ettiğinizi göstermek için gereklidir.

Paranın kaynağı, maaş, şirketlerden alınan kar payı, menkul ya da gayrimenkul bir malın satışından elde edilen gelir, kira geliri, miras ve piyangodan elde edilen kazanç olarak sıralanabilir.


► Umarız videomuz faydalı olmuştur. Bizi seyrettiğiniz için teşekkür ederiz. Kanalımıza üye değilseniz, üye olmanızı, videoyu beğenmenizi ve dostlarınızla paylaşmanızı rica ediyoruz.

► İngiltere'de ev satın alma süreçleri, gayrimenkul devir işlemleri, İngiltere'de gayrimenkul yatırımı ve daha fazlasını için lexhome.co.uk adresini ziyaret edebilirsiniz.

Londra Peninsula Gardens ►
   • Londra Peninsula Gardens Projesi 4-5 Kasım...  
Londra Colindale Gardens ►    • Londra Colindale Gardens'da £360,000 Başla...  
Londra Colindale Gardens ►    • Londra Colindale Gardens'da £360,000 Başla...  
Londra Wembley ►    • Londra Wembley'de £400.000'den Başlayan Fi...  

Abone olun ► https://bit.ly/48cyAxL

Bizi sosyal medyada takip edin;

Instagram ►   / lexhomelondon  
Facebook ►   / lexhomelondon