ФИНМОНИТОРИНГ. ПИСЬМО СЧАСТЬЯ. Отвечать или нет?

ФИНМОНИТОРИНГ. ПИСЬМО СЧАСТЬЯ. Отвечать или нет?
Помогаем с ответами на запросы банка -   / dmitriy.garniy  
Консультируем по налогам и обеспечиваем бухучет "под ключ" -   / alexandra.tomash.9  
Фрагмент семинара о финансовом мониторинге в Украине. Вопрос о том, нужно ли отвечать на запрос банка - так называемое "письмо счастья", которое приходит в рамках процедур финмона?
По законодательству о противодействии и предотвращении легализации (отмыванию) преступных средств, финансирования терроризма банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан проводить надлежащую проверку пороговых и подозрительных финансовых операций. В рамках такой проверки СПФМ вправе (но не обязан) направлять клиентам запросы о предоставлении информации и документов.
От того, ответит ли клиент на запрос, часто зависит не только судьба конкретной финансовой операции, но и дальнейшее обслуживание в банке. А задержка с ответом на запрос или неправильная коммуникация с банком является одним из индикатором подозрительности.
#Финмониторинг
#ДмитрийГарный