В этом видео я бы хотел обсудить лучшее портфолио акций в interactive brokers (или любом другом брокере) для минималиста или человека, который любит простые и элегантные решения.
Портфолио превосходит большинство активных инвесторов — это люди, которые сами выбирают и покупают отдельные акции. Превосходит большинство управляющих фондов — это когда люди доверяют покупку акций другим компаниям. Ну и, самое главное — я люблю минимализм в финансах и это портфолио подходит мне.
--
1. Проверка портфолио
https://www.portfoliovisualizer.com/b...
2. Three fund portfolio создатели
https://www.bogleheads.org/wiki/The_B...
--
Важно "рисковать собственной шкурой" и не слушать что говорят, а смотреть, что делают. Поэтому первый очевидный вопрос, а как делаешь ты и какой у тебя опыт.
Несмотря на большие риски потерять магию сложного процента, на данном этапе я не инвестирую стабильно и полноценно в фондовый рынок. Вместо этого я вкладываю в определенный бизнес. Просто потому что для меня лучше осознанно рисковать в моем возрасте, чем жалеть, что не попробовал. Может получиться. Может прогореть. Но, если получится, то это будет прекрасно, так как сложный процент работает в любом виде инвестиций.
И в этом видео я расскажу, какие портфели мне кажутся стоящими, объясню чем руководствуюсь и проверим как бы этот портфель повел себя в прошлом.
Требования к портфелю
Не требует “быть в курсе”
Я не смотрю новости, не читаю финансовые отчеты компаний, не верю в то, что могу предсказывать будущее компаний. Грубо говоря, я мог в пещере сидеть, корешками питаться, ничего не знать о короне, и это не должно влиять на доходность портфеля в долгий срок.
Не гонюсь за сверхприбылями
Деньги — это прекрасно, но мы не хотим положить всю жизнь золотому тельцу на алтарь, включая наши нервы. 20% усилий будет достаточно для результата, который превзойдет 80% инвесторов. Цифры на которые я целюсь — это 5-7% после вычета налогов и поправки на инфляцию. Имею ввиду доллара, конечно.
Мы стараемся обыгрывать инфляцию, ибо это главный убийца капитала
Зарабатываем же мы
1. Боле рискованными инвестициями
2. На работе
3. Где придумаете
Легко проводить ребалансировки портфеля
Чем больше активов, тем затратнее по времени балансировать между всем этим
Большой горизонт инвестирования
Я, вроде как, еще молод душой, так что мне важнее рост на длительном горизонте, нежели регулярность и размер ежеквартальных выплат. Грубо говоря, если в каком-то году портфель упадет на 40%, то мне это не критично.
Дефолт и последующее исчезновение моей страны с лица земли никак не влияет на портфель
Уточню, что я искренне желаю моей и всем другим странам всего хорошего, но при этом я не верю ни на йоту. Если кому-то созвучны мои ценности — прекрасно.
Идеальным портфелем для такого человека является так называемый Three Fund Portfolio. А те, кто живет в стране Украина могут открыть брокерский счет в ibkr и заработать на акциях мира.
Придуман был на одном из финансовых форумов и приобрел широкую известность в кругах энтузиастов инвесторов, а не украине.
Если кратко, то деньги распределяются между
1. Всеми (или большинством) акций США
2. Акциями интернациональных компаний
3. Облигации США
Облигация — это долг. Вот, если вы слышали фразу “Госдолг США очень большой”
То вот именно так США и одалживает. Выпускает фантики с обещанием обменять на другие фантики, когда прийдет срок. Так как только США печатает доллары, то шанс не получить другие фантики минимален. Это и есть низкорисковая или консервативная часть портфеля.
При этом пропорции возможны совершенно любые пропорции, это, во многом, зависит от личного риск менеджмента.
За последние 20 лет
1. На любом портфолио 10к выросли бы в 5-7 раз
2. Средний процент дохода без учета инфляции доллара между всеми портфолио колеблется между 7 до 9.
Если учесть инфляцию, то от 4.5 до 6.5
3. Каждый месяц вы можете снимать ~150 долларов пожизненно вне зависимости от портфолио
4. Экономика Америки лучше всех других восстановилась после короны. Это вполне может быть или не быть пузырем. Именно поэтому мы и диверсифицируем
Общие выводы
Я вам рассказал, про самый простой способ инвестирования, он выгоднее большинства известных в странах СНГ способов, минимальный порог входа на пополнения счета. Какую бы вы ни выбрали пропорцию, вы останетесь в плюсе.
Информация по комментариям в разработке