Скачать или смотреть Лучше, чем S&P 500? | Какой ETF? | Vanguard против iShares

Лучше ли ETF iShares, в который я инвестирую, чем Vanguards S&P500?

У меня есть пенсионный фонд с самостоятельным инвестированием, и недавно я рассказал, что ежемесячно вношу в него взносы (усредняя стоимость в долларах или фунтах стерлингов, если вы из Великобритании). ETF/индексный фонд, который я решил добавить в свой инвестиционный портфель, — это SUUS (iShares MSCI USA SRI UCITS ETF).

В сегодняшнем видео мы сравним доходность этого ETF с фондом US Large Blend Equity и S&P 500. Сначала мы обсудим доходность, основные отличия от S&P 500 и причины, по которым я решил инвестировать в этот фонд, а затем перейдем к другим ключевым факторам, включая комиссии, портфель и риск. Динамика

5-летняя годовая доходность SUUS: 14,49%
По сравнению с
5-летняя годовая доходность VUSA Vanguard S&P500: 12,89%

SUUS был основан в 2016 году, тогда как VUSA Vanguard — в 2012 году. Таким образом, хотя прошлые результаты не отражают будущих результатов, у вас есть ещё 4 года прошлых лет, которые можно учесть. Очевидно, что S&P500 появился гораздо раньше: он был основан в 1923 году, когда индекс охватывал 233 компании, а в своём нынешнем виде появился в 1957 году, когда он был расширен и теперь включает 500 крупнейших компаний. Поэтому, если вы ищете хорошо зарекомендовавший себя индекс, то, возможно, S&P500 — это то, что вам нужно.

Если бы вы инвестировали 1000 фунтов стерлингов в этот ETF 10 лет назад, ваш текущий инвестиционный портфель составлял бы 2746 фунтов стерлингов, тогда как при инвестировании в акции компаний с высокой капитализацией в США он составил бы 2153 фунта стерлингов, что почти на 600 фунтов стерлингов больше, чем при инвестировании в акции SUUS.

Так в чём же заключается основная разница между двумя индексными фондами?

ETF iShares предоставляет доступ к рынку США, но компании проходят проверку ESG. ESG означает «экология, социальная ответственность и управление». Это означает, что фонд отсеивает компании, работающие, например, в таких отраслях, как производство оружия, табака, огнестрельного оружия, алкоголя и азартных игр. Компании также имеют расширенные экологические сертификаты и проходят дополнительные проверки, например, по таким направлениям, как энергетический уголь, нефтеносные пески и нефть и газ.

После завершения отбора ваш общий портфель составит 167 акций, из которых 5 крупнейших — Tesla, Microsoft, The Home Depot, Adobe и Coca Cola. Очевидно, что в индексе S&P 500 представлено 500 (в настоящее время 506) различных компаний, 5 крупнейших из которых — Microsoft, Apple, Amazon, Nvidia и Alphabet. Поэтому, если вы ищете более диверсифицированный индексный фонд США, то, очевидно, в S&P 500 гораздо больше акций.

Комиссии

iShares SUUS 0,20%

Vanguard VUSA 0,07%

Риск
Синтетический индикатор риска и доходности
Оба показателя имеют уровень 6 и могут варьироваться от 1 до 7. 1 — минимальный уровень риска и потенциально более низкая доходность, а 7 — максимальный уровень риска и самая высокая доходность.

Тогда используйте стандартное отклонение в качестве индикатора. Если рассматривать 5 лет:

SUUS 14.22
VUSA 13.78

Чем ниже стандартное отклонение, тем лучше при прочих равных условиях. Таким образом, с точки зрения уровня риска ETF VUSA предпочтителен, поскольку имеет меньшее стандартное отклонение. Стандартное отклонение даёт хорошее представление о вариативности годовой доходности. Чем ниже стандартное отклонение, тем более предсказуемы инвестиции.

Мои соответствующие инвестиционные квалификации
Международный сертификат по управлению капиталом и инвестициями (Chartered Institute for Securities & Investments)

Trading 212
Чтобы получить бесплатные дробные акции стоимостью до 100 EUR/GBP, вы можете открыть счёт в Trading 212 по этой ссылке: https://www.trading212.com/join/YMM или использовать ПРОМОКОД: YMM
(Действуют условия)

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Инвестируя, вы рискуете своим капиталом, и вы можете получить меньше, чем вложили. Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов. Вся информация, представленная в этом видео, предназначена исключительно для развлечения и не является юридической или финансовой консультацией. Эта информация не является инвестиционной рекомендацией. Всегда проводите самостоятельные исследования. Ваши финансовые решения — ваша ответственность, и если вам потребуется консультация, обратитесь к квалифицированному финансовому консультанту, управляющему активами или финансовому планировщику.