Индексные фонды или Индивидуальные акции компаний - ЧТО ЛУЧШЕ? | Инвестиции | США

В этом видео я расскажу что лучше покупать - ETF или выбирать индивидуальные акции компаний?

Telegram: https://t.me/makemoneyandinvest

Что такое ETF? Exchange-traded fund, к ним же в данном примере я отношу индексные фонды - это управляемый пассивно фонд, который использует стратегию следования за рыночным индексом. Рыночный индекс - это набор индивидуальных компаний. Самым популярным рыночным индексом является SP500 - это 500 самых больших публично торгуемых компаний США.

Что же лучше - инвестировать в индексный фонд или в индивидуальные акции компаний?

За последние 50 лет, индексный фонд S&P500 показал среднюю доходность 6-8% до инфляции. Те если бы вы инвестировали в индексный фонд в среднем промежутке 5 лет, вы бы точно не потеряли деньги и заработали бы где-то от 6 до 8%. При этом вам не нужно было бы каждый раз смотреть на стоимость акций, принимать решение что покупать что продавать - это больше похоже на депозит в Банке, хоть и доходность не гарантирована, но исторически индексный фонд стабильно растет.

Покупку индексного фонда SP500 можно сравнить с инвестицией сразу в 500 компаний. Какие-то компании могу показать очень плохой результат какие-то хороший результат но в целом все усредняется и волатильность - скачки индекса не такие сильные как любой индивидуально взятой компании из этого списка.

В случае же покупки акций индивидуальных компаний - здесь вы принимаете на себя гораздо бОльше риска - потому что очень мало компаний на протяжении 50 лет показали непрерывный рост как на примере индексного фонда. Всегда есть вероятность того что компания не справится с изменяющимися условиями рынка, конкуренцией другими непредвиденными обстоятельствами включая вероятность банкротства и ухода из бизнеса вовсе, что в результате может закончиться для вас потерей вашей инвестиции.


Вся эта информация является публичной, проходит аудит и публикуется в конце каждого квартала и в конце каждого года. Как правило эту информацию можно найти на официальном веб сайте компании в разделе Investor Relations. Либо же на сайтах которые агрегируют эту информация такие как yahoo finance или google finance.

Да, при покупке акций индивидуальных компаний вам необходимо проделать гораздо больше работы. Нужно разбираться в ключевых показателях эффективности бизнеса, стараться следить за основными новостями по компании и, особенно это касается компаний на ранней стадии роста, понимать кто стоит во главе - ключевой топ менеджмент. Но эта работа, если сделана добросовестно, даст вам возможность заработать несоизмеримо больше чем инвестиции в пассивно управляемые индексные фонды.

При инвестициях в акции индивидуальных компании очень важно видеть бизнес который работает за кулисами тикеров и графиков. Важно понимать как бизнес зарабатывает, на чем, сколько, какой потенциальный рынок у этого бизнеса - это определяет порог роста и много других нюансов. Как я анализирую бизнеса я запишу отдельное видео.

Я лично для себя определил стратегию инвестиций исключительно в индивидуальные компании. У меня нет ни одного фондового индекса в портфеле. Конечно, часть капитала всегда хочется держать инвестированными в менее рискованные инструменты - для этого у меня есть отдельный брокерский счет где я фокусируюсь на больших системных компаниях - американские банки, кредитные компании. Другой же брокерский счет у меня сфокусирован исключительно на акциях компаний роста. И здесь я провожу свою основную работу по изучению бизнеса, финансовых показателей и потенциального роста прежде чем покупаю акции той или иной компании.

В то время как инвестиции в индексы - от вас мало что зависит. Ваша инвестиция будет размазана по 500 компаниям, и вы не можете даже принимать участие в решение - какие именно компании входят в список SP500. В своем видео про то что Теслу включают в Индекс SP500 я подробно рассказал как именно принимается решение о включении компании в этот список - это по большей части делается каким-то комитетом по каким-то только им известным правилам.

Подводя итог - инвестиции в индекс - это пассивная форма роста своего капитала, на протяжении долго периода вы наверняка не потеряете деньги, а основываясь на исторических результатах, с большой долей вероятности заработаете до 6 до 8% годовых.