Скачать или смотреть Защитите свой дом и свое будущее: неожиданные преимущества траста, учрежденного учредителем.

Передача дома в доверительное управление имеет множество преимуществ — от финансовой экономии до душевного спокойствия. Вы можете продолжать жить в доме и контролировать имущество. Вы можете избежать налога на прирост капитала, 2% налога на передачу имущества и налога на наследство, при этом сохраняя право на льготу по налогу на недвижимость и налоговые льготы по программе «Чистая и зеленая экономика». И, конечно же, доверительное управление защищает ваши активы, позволяя передать богатство вашим близким.

В этой беседе Джефф Белломо — опытный юрист по планированию наследства и праву пожилых людей с магистерской степенью в области налогообложения — объясняет методы планирования для наследств с чистой стоимостью от 300 000 до 5 миллионов долларов.

ЧТО ВАМ НУЖНО ЗНАТЬ

(00:00) Вступление к эпизоду.

(02:40) Доверительное управление — это юридический договор между тремя сторонами. Учредитель создает доверительное управление, доверительный управляющий контролирует его, а бенефициар получает его.

(06:56) Учредитель также может выступать в качестве доверительного управляющего и проживать в доме, подобно бенефициару. Учредитель облагается налогом по ставкам подоходного налога для физических лиц.

(08:01) В качестве доверительного управляющего учредитель может продать дом, купить другой дом и избежать налога на прирост капитала, если он проживает в этом доме два года из пяти в качестве своего основного места жительства.

(08:53) Если траст предусматривает только прямых потомков или братьев и сестер, налог на передачу имущества не взимается. Воспользуйтесь услугами опытного специалиста по планированию наследства, чтобы все равно получить право на льготу по налогу на недвижимость.

(12:44) Создание траста учредителем не поставит под угрозу налоговые льготы по программе «Чистая и зеленая экономика».

(13:00) Если на основное место жительства оформлена ипотека, ее можно добавить в траст. Обязательно продолжайте своевременно вносить платежи.

(16:17) Разумно создавать траст, когда человек или пара молоды, чтобы пятилетний период проверки Medicaid не создавал проблем.

(20:04) Траст позволяет семье защитить накопленный капитал, получить доступ к средствам для улучшения жизни учредителя и сохранить за ним право проживания в доме.

(21:35) В конечном итоге, траст обеспечивает гибкость и душевное спокойствие. Семья знает, что учредитель(и) и дом защищены.

О КОМПАНИИ BELLOMO & ASSOCIATES

Джеффри Р. Белломо, основатель Bellomo & Associates, является лицензированным и сертифицированным юристом по вопросам права пожилых людей, имеет степень магистра налогообложения и сертификат по планированию наследства. Он объясняет сложные юридические и финансовые вопросы простым и понятным языком.

Bellomo & Associates стремится к просвещению, чтобы то, что случилось с семьей Белломо, не случилось с вашей семьей. Мы проводим бесплатные семинары по планированию наследства, планированию на случай кризисных ситуаций, планированию получения медицинской помощи по программе Medicaid, планированию для лиц с особыми потребностями, управлению наследством и управлению трастами. Посетите наш веб-сайт (https://bellomoassociates.com/), чтобы узнать больше.

Семинары Bellomo & Associates: https://bellomoassociates.com/workshops/

Позвоните нам по телефону (717) 845-5390

Слушайте нас по субботам в 7:30 утра по восточному времени на радио WSBA: https://www.newstalkwsba.com/

Twitter:   / bellomoassoc  

YouTube:    / bellomoassociates  

Facebook:   / bellomoassociates  

Instagram:   / bellomoassociates  

LinkedIn:   / bellomoandassociates  

https://sites.libsyn.com/420320/prote...