Перевод средств в Roth-счет может быть очень эффективным. Но он также может оказаться крайне невыгодным, если делать это без необходимости.
Оставьте комментарий «Перевод» ниже, чтобы получить доступ к программному обеспечению, которое поможет определить, когда, если и как следует переводить средства из вашего 401(k)/IRA в Roth-счет.
В этом эпизоде Ари оспаривает предположение о том, что средства, накопленные до уплаты налогов, следует автоматически переводить сразу после выхода на пенсию. Да, перевод средств из 401(k) или IRA в Roth может уменьшить будущие обязательные выплаты и сгладить долгосрочные налоги. Но начинать с этого может быть ошибкой.
Слишком многие люди сосредотачиваются на снижении будущей налоговой ставки на несколько процентных пунктов, игнорируя более важный вопрос: могли бы вы тратить больше сейчас? Могли бы вы выйти на пенсию раньше? Если бы что-то из этого существенно улучшило вашу жизнь, этому следует уделить внимание до начала агрессивного налогового планирования.
Ари объясняет, как большие остатки средств до уплаты налогов создают будущее налоговое давление и почему существуют переводы. Он также рассматривает распространенную ловушку оптимизации электронных таблиц, упуская из виду более важную картину. Уплата налогов сегодня, чтобы избежать дополнительных платежей позже, может быть разумным решением. Уплата налогов сегодня в ущерб времени, здоровью или гибкости часто не приносит желаемого результата.
Перевод средств в Roth IRA не плох. Это всего лишь инструмент. И, как и хирургическое вмешательство, его следует проводить после того, как вы поинтересуетесь, позволит ли менее инвазивный вариант достичь реальной цели.
Вывод прост: не позволяйте налоговой стратегии определять вашу жизненную стратегию. Убедитесь, что цифры поддерживают желаемый вами образ жизни, а не наоборот.
Видео снято Ленцем:
/ _balentziaga (для вопросов пишите в личные сообщения)
Интересует индивидуальная стратегия досрочного выхода на пенсию?
→ https://www.rootfinancial.com/start-h...
Получите доступ к тому же программному обеспечению, которое я использую в своих видео, и присоединитесь к Академии раннего выхода на пенсию здесь → https://ari-taublieb.mykajabi.com/ear...
––––––––––––––––––––––––––––––
Временные метки
00:00 - Пока не делайте конвертацию в Roth IRA
01:32 - Аналогия с «цветной капустой»
02:42 - Задайте себе этот вопрос, прежде чем делать конвертацию в Roth IRA
04:45 - Стоит ли делать конвертацию в Roth IRA
06:58 - Заключительные мысли и дисклеймер
––––––––––––––––––––––––––––––
ПОДКАСТ - https://earlyretirementpodcast.com/
INSTAGRAM - / earlyretirementari
LINKEDIN - / aritaublieb
Какую тему вы хотели бы увидеть в будущих видео?
Ари Таублиб, CFP®, MBA, является директором по развитию Root Financial Partners и ведущим подкаста о раннем выходе на пенсию.
––––––––––––––––––––––––––––––
📣 Используете ли вы налоговое планирование до 2026 года? Большинство людей, желающих выйти на пенсию раньше, знают, что упускают деньги, но не знают, как это исправить.
👉 Подпишитесь на наш канал и нажмите на значок колокольчика.
––––––––––––––––––––––––––––
Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации.
Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.
Комментарии отражают мнения отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Эти данные не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.
Участие в Академии планирования выхода на пенсию или Академии досрочного выхода на пенсию не создает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персонализированные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.
Информация по комментариям в разработке