Совершаете ли вы критические ошибки при конвертации в Roth IRA, которые могут стоить вам тысячи долларов?
——
Спокойная пенсия — это здорово, и мы хотим помочь вам её достичь.
Готовы к проверке вашей пенсионной стратегии? Запишитесь на бесплатную консультацию → https://www.shopefinancial.com/meet
Получите эксклюзивные советы по пенсионному планированию: https://lp.constantcontactpages.com/s...
Узнайте, как мы работаем → https://www.shopefinancial.com/
Подпишитесь на канал → / @patrickshope
——
Этот анализ конвертации в Roth IRA предоставляет важные рекомендации для всех, кому за 55 лет и у кого есть значительные пенсионные накопления, рассматривающих конвертацию традиционного IRA в Roth IRA в условиях современной сложной налоговой среды.
В этой стратегии конвертации в Roth IRA вы узнаете:
• Рычаг временного горизонта — почему успех конвертации зависит не от того, как долго вы проживете, а от того, как долго ваши деньги должны приносить прибыль без уплаты налогов для максимальной передачи богатства из поколения в поколение
• Стратегия арбитража налоговых ставок — как ориентироваться в условиях продленных более низких налоговых ставок 2025 года по сравнению с неопределенностью будущих ставок, включая критически важные положения OBBBA, которые большинство консультантов игнорируют
• Калькулятор фиктивных затрат — реальные примеры, показывающие, как конвертация в Roth IRA на сумму 100 000 долларов приводит к дополнительным сборам IRMAA Medicare, а также ловушки налогообложения социального обеспечения, которые повышают эффективные ставки выше 30%
• Структура целей наследования — когда конвертация в Roth IRA имеет смысл даже при более коротких личных временных горизонтах, включая потенциал роста более чем на 790 000 долларов без уплаты налогов для бенефициаров в течение 10 лет
• Стратегическое время конвертации — почему рыночные спады создают возможности для конвертации и как платить налоги на конвертацию из непенсионных счетов по сравнению с пенсионными фондами
• Налоговое законодательство 2025 года Обновления — Как поэтапное сокращение налоговых вычетов для пожилых людей влияет на суммы конвертации и когда новая вычет в размере 6000 долларов может оказаться нецелесообразной
• Стратегия многолетнего планирования — Почему распределение конвертаций на несколько лет выгоднее, чем крупные конвертации в один год, с точки зрения управления налоговыми ставками и избежания повышения страховых взносов Medicare
• Планирование обязательных минимальных выплат — Как стратегические конвертации в Roth IRA сейчас могут предотвратить налоговые проблемы на пенсии, когда обязательные минимальные выплаты начнутся в возрасте 73 лет
Независимо от того, рассматриваете ли вы свою первую конвертацию в Roth IRA, оцениваете крупные переводы из традиционного 401k в Roth IRA или задаетесь вопросом, как налоговые изменения 2025 года повлияют на вашу стратегию налогового планирования на пенсии, этот анализ предоставляет основу для принятия обоснованных решений.
——
0:00 — Одержимость точкой безубыточности против четырех рычагов; Для кого это предназначено и чему вы научитесь
0:45 – Основы конвертации в Roth IRA (что это такое, безналоговый рост, осторожность в отношении государственных налогов)
1:30 – Дилемма обязательных минимальных выплат/налогообложения и почему «точка безубыточности» — неправильная концепция
2:10 – Рычаг 1: Временной горизонт и планирование на долгосрочную перспективу
2:50 – Рычаг 2: Арбитраж налоговых ставок (сегодня против будущего) + контекст изменений в законодательстве 2025 года
3:50 – Рычаг 3: «Фантомные издержки» — надбавки IRMAA и налогообложение социального обеспечения (пример на 100 000 долларов)
5:05 – Рычаг 4: Цели наследования и планирование на несколько поколений
5:55 – Ограничительные меры и тактика
6:45 – Заключение: четыре рычага над точкой безубыточности; Акцент на налогообложение в течение жизни
——
Адрес филиала: 180 Little Lake Dr 2b, Ann Arbor, MI 48103
Телефон филиала: (734) 479-1400
Консультационные услуги по инвестициям предоставляются компанией Sigma Planning Corporation, зарегистрированным инвестиционным консультантом. Компания Shope & Associates, LLC независима от Sigma Planning Corporation.
Этот материал частично создан с помощью Anthropic, формы искусственного интеллекта, на основе подсказок и информации, предоставленной Патриком Шопом.
Прямые взносы в Roth IRA могут быть сняты без уплаты налогов в любое время. Взносы, переведенные до достижения возраста 59½ лет и хранящиеся в Roth IRA, могут быть сняты без уплаты налогов и штрафов после пятилетнего периода хранения. Доходы могут быть сняты без уплаты налогов и штрафов после пятилетнего периода хранения, если также выполняется условие достижения возраста 59½ лет (или другое квалифицирующее условие).
Эта информация предоставляется исключительно в ознакомительных целях и не должна рассматриваться как налоговая консультация. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом.
Прошлые...
Информация по комментариям в разработке