Скачать или смотреть «Roth NOW или плати на 40% больше в 2030 году» — Дэвид Брукс объясняет

В этом выпуске подкаста «Redefine Retirement» ведущий Райан Уилесс и налоговый эксперт Дэвид Брукс проводят мастер-класс о том, почему налоги, вероятно, превзойдут расходы на здравоохранение, став крупнейшей статьей расходов пенсионеров за всю жизнь, при этом среднестатистическая американская пара платит только подоходный налог в размере 1,1 миллиона долларов. Опираясь на болезненный для Брукса налоговый счет на 100 тысяч долларов, выписанный в 1990-х годах, и его 22-летнюю одержимость налоговым кодексом, они развенчивают мифы о «постоянных» низких ставках, предупреждая, что модели Уортона, Стэнфорда и CBO предсказывают повышение налогов на 40% к 2030 году на фоне государственного долга в 37 триллионов долларов. Они разоблачают RMD как «налоговую бомбу замедленного действия», которая толкает вдов в более высокие категории, провоцирует до восьми многоуровневых налогов (штрафы IRMAA, налоги штата, налоги социального обеспечения) и вынуждает наследников ликвидировать унаследованные IRA в годы пикового заработка. Противоядие? Агрессивная конвертация Roth сейчас — уплата исторических низких ставок для обеспечения роста и изъятия средств без уплаты налогов, устранения RMD и защиты супругов/наследников — с одновременным использованием аннуитетных бонусов, сбора налоговых убытков, фондов с рекомендациями доноров и альтернативных инвестиций для сокращения расходов на конвертацию. Брукс и Уилесс делают акцент на проактивном, независимом фидуциарном планировании, а не на инертности крупных компаний, призывая слушателей действовать до того, как законодательные риски, проверка нуждаемости и рост доходности долгосрочных облигаций подорвут пенсионное обеспечение.

Подпишитесь на наш канал на YouTube:    / @alliedwealth  

Следите за Allied Wealth в Instagram: https://www.instagram.com/allied_weal...

Посетите сайт Allied Wealth, чтобы узнать больше: https://alliedwealth.com/

ПРОИЗВОДИТЕЛЬ: IRONCLAD

Главы
00:00 Понимание налогового бремени при выходе на пенсию
05:00 Важность налогового планирования
10:07 Определение требуемых минимальных выплат
15:10 Влияние наследования на налоги
20:08 Роль консультантов в налоговом планировании
26:32 Обучение клиентов финансовому управлению
27:59 Недостатки планов 401(k)
30:09 Понимание налоговых последствий пенсионных счетов
32:06 Важность конверсий Рота
35:28 Стратегии налоговой эффективности
39:05 Планирование имущества и наследования
42:25 Роль налогового планирования в пенсионном обеспечении
46:31 Инновации в финансовых продуктах
50:22 Максимизация благотворительных взносов
52:13 Будущее налоговых ставок и пенсионного планирования