Скачать или смотреть 🤔 Объяснение Roth IRA: самые строгие правила (объяснение 3 уровней)

Правила конвертации в Roth IRA могут вызывать путаницу из-за пятилетнего срока, штрафов за снятие средств с Roth IRA и того, как все меняется после достижения возраста 59,5 лет. Многие, кто изучает конвертацию в Roth IRA, хотят получать необлагаемый налогом доход и более низкие будущие обязательные минимальные выплаты, но неправильно понимают, как фактически облагаются налогом и штрафами снятия средств с Roth IRA в соответствии с правилами IRS. В этом видео мы пошагово объясняем правила конвертации в Roth IRA, правила снятия средств с Roth IRA, два разных пятилетних срока и как применяются штрафы, если вам меньше или больше 59,5 лет.
Большинство людей не понимают, что IRS рассматривает взносы в Roth IRA, конвертацию в Roth IRA и доход от Roth IRA как три отдельных уровня, каждый со своими собственными правилами налогообложения и штрафов. Именно здесь часто возникают проблемы с пенсионными планами.

🔍 В этом видео вы узнаете:
✅ Два разных правила 5-летнего срока для Roth IRA (и почему их часто путают)
✅ Как работают правила вывода средств из Roth IRA, если вам меньше 59½ лет, и если вам больше 59½ лет
✅ Когда применяется 10% штраф, а когда нет
✅ Как IRS рассматривает вывод средств из Roth IRA
✅ Как Roth IRA взаимодействует с аннуитетами и гибридными пенсионными стратегиями
Более 21 года мы помогаем клиентам разбираться в сложных сценариях выхода на пенсию. Независимо от того, рассматриваете ли вы вывод средств из Roth IRA, планируете будущие выплаты или пытаетесь избежать ненужных налогов и штрафов, этот разбор призван помочь вам понять правила до того, как произойдут ошибки.

⚠️ Важно: Хотя мы консультировались с нашим сертифицированным бухгалтером (CPA), мы сами не являемся сертифицированными бухгалтерами. Это видео предназначено только для образовательных целей. Всегда уточняйте свою личную ситуацию у лицензированного сертифицированного бухгалтера (CPA) или налогового специалиста.

Похожие видео:
Ошибки при RMD: 8 секретов снижения RMD и налогов на пенсии
   • RMD Mistakes: 8 Secrets to Lower RMDs & Ta...  

Стратегия, о которой никто не говорит, для снижения налогов на RMD | Больше, чем просто конвертация в Roth IRA
   • THE Strategy No One Talks About to Lower R...  

Публикация IRS 590B (Глава 2 объясняет правила Roth IRA)
https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p590b...

==================================
4️⃣ Плейлиста о гибридных пенсионных планах

▶ Шаг 1: 5 типов аннуитетов | Терминология | Цели проектирования
   • Step 1) 5 Annuity Types & Riders | Termino...  

▶ Шаг 2: «Действительно ли мне нужен аннуитет и сейчас ли лучшее время?» (Сравнение гибридной пенсии и инвестиций)
   • Step 2) “Do I REALLY Need an Annuity (Comp...  

▶ Шаг 3: Наши лучшие стратегии, плюсы и минусы фиксированных индексированных аннуитетов    • Step 3) Staging & Laddering Strategies  

▶ Шаг 4: РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ: Остерегайтесь мошенничества с аннуитетами и банкротства (объяснение)
   • Step 4) How to Read the Fine Print & Bankr...  

==================================

🚩 ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ
   / @kciis  

🤳 Позвоните нам, чтобы мы помогли вам с гарантированным доходом и планированием медицинского обслуживания.

Свяжитесь с нами (бесплатно и без комиссий)
https://retiringoptions.com/contact-us/

☎️ 408-502-7080
www.RetiringOptions.com
Ваши консультанты по пенсионному планированию (более 21 года опыта)
Кай и Энн Чанг и Грейси (наш «щенок пенсионного планирования»)
KCIIS (KC Independent Insurance Solutions, LLC)

==================================

#RothIRA #RMDs #rothconversion #retirementplanning #FinancialEducation #KCIIS