Fondspolice erklärt: Steuern sparen, Schenkungen planen & Rabatte sichern!

Willkommen zurück bei Private Equity und Co! In dieser Folge dreht sich alles um die Fondspolice bzw. Vermögenspolice – eine interessante Option für den langfristigen Vermögensaufbau und die Altersvorsorge. Wir erklären, warum es wichtig ist, Altersvorsorge und Vermögensaufbau voneinander zu trennen, und zeigen dir, wie du mit einer Fondspolice von steuerlichen Vorteilen und flexiblen Rentenmodellen profitieren kannst.

Wir gehen detailliert auf die verschiedenen Phasen ein: die Aufbauphase, in der du steuerfrei Vermögen aufbaust, und die Rentenphase, in der du flexibel auf dein Guthaben zugreifen kannst. Wir erläutern außerdem, wie du durch die Ertragsanteilbesteuerung im Alter von einer geringeren Steuerlast profitieren kannst. In der Grafik zur Wahl der Rentenarten klären wir, welche Optionen – konstant, teildynamisch oder dynamisch – für deine persönliche Planung am besten geeignet sind. Außerdem geben wir dir Tipps, wie du die Fondspolice clever steuerlich optimieren kannst.

Bleib bis zum Schluss dran und erfahre, warum die Fondspolice eine sinnvolle Ergänzung zu einem Depot sein kann, aber keinen Ersatz darstellt. Vergiss nicht, unseren WhatsApp-Kanal zu checken, um immer auf dem Laufenden zu bleiben!

Kapitel:

1. Einführung und Trennung von Vermögensaufbau und Altersvorsorge
2. Was ist eine Fondspolice?
3. Die Aufbau- und Rentenphase im Detail
4. Ertragsanteilbesteuerung und steuerliche Vorteile
5. Rentenarten: konstant, teildynamisch, dynamisch – was ist für dich richtig?
6. Fazit und warum eine Fondspolice kein Ersatz für ein Depot ist

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