Скачать или смотреть Где в первую очередь взять деньги на пенсии: оптимальный порядок (HSA, Roth, брокерская компания,...

00:00 — Введение и четыре категории
00:42 — Настройки и допущения (67, балансы, SS, расходы, доходность 5%)
01:23 — Как облагается налог каждая категория (HSA, Roth, традиционный, LTCG)
02:25 — Вычеты и OBBB (для индивидуальных клиентов 2025 года)
02:50 — Порядок выдачи высокого уровня (возраст 67–72)
03:10 — Правила HSA, которые вы должны знать
04:24 — Защитите Roth (Пусть он будет сложным)
04:35 — Возраст 73+: RMD, Roth-Last, QCD
05:01 — Почему эта категория обычно выигрывает (3 причины)
06:36 — Брокерские услуги — прежде всего в 67 лет: подсчитайте цифры
08:11 — Конвертация Roth с нулевым налогом: сколько вы можете сделать? 09:56 - Обычный пенсионный план против пенсионного прироста капитала: двухслойный пирог
10:48 - Традиционное пенсионное обеспечение в 67 лет: подсчитайте цифры
12:39 - Тот же AGI, другой налог (сравнение)
13:49 - Конвертация небольшого или большего (план 10–15 тыс.)
14:12 - Почему возраст 67–70 лет особенный (окно OBBB)
15:38 - Следование плану до 73 лет: прогнозируемый баланс
16:35 - Почему гибридный пенсионный план лучше традиционного
19:39 - Простой план действий (67–70, 71–72, 73+)
22:24 - Ежегодные ограничения для проверки
23:12 - Итог и призыв к действию
23:49 - Ошибки

Раскройте оптимальный порядок вывода средств с пенсии — HSA → Roth → Brokerage → Традиционный IRA — для снижения налогов пожизненно, уменьшения расходов на выплату процентов и сохранения большей части ваших денег. Мы рассмотрим стратегию, основанную на брокерских услугах, с нулевым долгосрочным приростом капитала (в диапазоне 2025 года), конвертацию Roth IRA (включая окно безналоговой оплаты) и то, как это сочетается с социальным обеспечением. Вы увидите пошаговые математические расчеты, эффективные с точки зрения налогообложения изъятия средств и ограничения для Medicare IRMAA, чтобы избежать резких скачков в диапазоне. Идеально подходит для тех, кто серьезно относится к пенсионному планированию, налоговой стратегии и управлению капиталом.

Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которые я использую: https://amzn.to/3Z20lof

Отказ от ответственности: Обратите внимание, что это видео создано исключительно в развлекательных целях и не должно рассматриваться как финансовый совет. Всегда проводите собственное исследование.

Присоединяйтесь к семье и подписывайтесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney  

Спасибо за просмотр, я ценю это!