【Iris聊退休】第十二期 - Roth Conversion用对了，少交$20万税？

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欢迎回到Iris聊退休，今天我们讨论如何在Roth Conversion中使用年金这个"bug级"工具。 🎯


💼 Roth Conversion 基础
Roth Conversion是一个普遍使用的策略，帮助你把未缴税的退休金转到Roth账户，未来取钱免税，无需担心RMD。📊

🛠 年金与Roth Conversion的巧妙结合
很多人熟悉年金，但少有人知道它在Roth Conversion中的妙用。年金的现金值和收入值提供了一个巨大的税务优势。💡

💰 案例分析
以老王的$100万退休金为例，使用某些年金相比于传统的投资方式，可以节省大量税务，同时确保更高的终身收入。📈

📉 现金值 vs. 收入值
年金的特殊之处在于，现金值用于计算Roth Conversion金额，而收入值则用于计算未来的收入，收入值往往比现金值高得多，这就带来了税务上的大优势。💸

📅 时机与策略
如果你能在适当的时间点进行转换，使用年金可以让你免去巨额税款，并且获得一个免税的终身收入来源。⏰

📞 结语
如果你有大额的退休金账户并对这个策略感兴趣，欢迎联系我，帮助你优化退休金的税务问题。关注Iris聊退休，助你安心养老！🙌

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